Aprenda a identificar estafas al operar en un intercambio de criptomonedas como Binance

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Intercambios de igual a igual (P2P) se han convertido en una de las opciones más populares para la venta de bitcoins (BTC) y otras criptomonedas entre los usuarios. Binance P2P, AirTM y LocalBitcoins son un ejemplo de este tipo de plataforma. Pero existen algunos riesgos en la comercialización que debe conocer para evitar estafas.

Si es nuevo en el comercio de intercambios P2P, aquí hay algunos consejos que lo ayudarán a evitar ser víctima de fraude. Te mostraremos los factores que debes tener en cuenta para decidir si es buena idea comerciar con un determinado usuario o no.

¿Qué aspectos debe conocer sobre su contraparte cuando opera en un intercambio de criptomonedas como Binance?

Las plataformas de intercambio P2P tienen múltiples ventajas, algo que seguramente sabrás si eres un trader frecuente en este tipo de intercambios. Ahora, como en cualquier plataforma de comercio de criptomonedas, existen varios riesgos que ponen en riesgo sus fondos e información personal.

Nadie quiere ser víctima de una estafa y la mejor forma de protegerse es tomando algunas medidas preventivas. Empecemos con el factores que tienes que analizar de tu contraparte negociando en un intercambio de criptomonedas como Binance.

Nivel de verificación Conozca a su cliente (KYC)

Cuando hablamos de verificación Conozca a su cliente (KYC) o Conozca a su cliente, ¿a qué nos referimos exactamente? Se trata de un proceso utilizado para verificar la identidad de los usuarios, y es una medida de seguridad ampliamente utilizada por la mayoría de los intercambios de criptomonedas.

Con KYC, las instituciones financieras buscan cumplir con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero (AML), el financiamiento del terrorismo y el fraude. Su principal objetivo es asegurarse de que los clientes sean quienes dicen ser. Así, si se produce una disputa o inconveniente legal, será más fácil para las empresas cumplir con la normativa del territorio donde ofrecen sus servicios.

En Binance puede averiguar si un usuario tiene una cuenta verificada haciendo clic en su nombre. Allí obtendrá toda la información que necesita saber sobre su contraparte. Y lo que es más, los comerciantes verificados tienen una insignia amarilla en su perfil público, por lo que te será muy fácil identificarlos.

Para obtener esta insignia, los usuarios deben proporcionar certificados de residencia, videos para reconocimiento facial, pruebas bancarias, pruebas de reputación y más. Entonces, si desea sentirse más seguro al comerciar en Binance P2P, le recomendamos que busque comerciar con personas que tengan la insignia amarilla.

En los intercambios de cifrado como Paxful, la verificación KYC es obligatoria. A) si proteger a sus clientes de posibles estafas por otros usuarios. En el caso de Paxful, solicitan datos como nombre, teléfono, correo electrónico, documento de identidad y dirección; aunque los datos solicitados varían según el nivel de verificación. Cuanto más alto sea este nivel, más probable será que se sienta seguro de su contraparte.

Comentarios de otros usuarios

Otro punto importante que debes considerar acerca de tu contraparte son los comentarios de otros usuarios. Pregúntese: ¿Cuántos comentarios tienes en tu perfil? ¿Son en su mayoría positivos o negativos?

Si muchos de los comentarios son positivos, probablemente se encuentre frente a una buena opción para operar con criptomonedas. Por el contrario, si son negativos, es mejor que te evites los dolores de cabeza y elijas a otra persona.

Reputación en la comunidad

La reputación es una buena manera de determinar qué tan confiable es un vendedor o comprador en un intercambio de criptomonedas como Binance. La mayoría de los intercambios se esfuerzan por crear una comunidad en la que sea seguro comerciar.

Por ejemplo, en LocalBitcoins no puede saber simplemente si debe confiar en un comerciante a partir de los comentarios. Al ingresar a un perfil, es posible ver cuántas personas confían en este usuario en particular, y hay una puntuación basada en los comentarios, que puede llegar al 100%.

Número de transacciones exitosas y tiempo de liberación de fondos

Tanto en Binance P2P como en LocalBitcoins puedes ver el número de intercambios realizados o la tasa de finalización de un comerciante. Binance muestra el total de órdenes de compra / comercio, la tasa de finalización en 30 días y las órdenes ejecutadas en este mismo período. En el caso de LocalBitcoins, tiene acceso a detalles como la cantidad de intercambios confirmados y el volumen comercial.

Un factor que también es útil conocer es el tiempo medio de liberación de fondos, y está disponible en la mayoría de las plataformas P2P. Lo más probable es que no desee esperar demasiado al realizar el intercambio, por lo que cuanto más corto sea el tiempo de publicación, mejor para todas las partes involucradas.

Usuarios bloqueados

¿Su contraparte ha sido bloqueada por una gran cantidad de usuarios? Luego eso no es una buena señal, indudablemente. Aunque puede haber muchas razones por las que alguien decide bloquear a un vendedor o comprador, una de las principales razones son las estafas o los desacuerdos graves.

Para sentirse más seguro, comercia con aquellos que no han sido bloqueados por otros. Claro, cuanto mayor sea el número de intercambios, más probabilidades habrá de que un usuario tenga bloqueos, pero tenga cuidado con aquellos que tienen un número moderadamente alto.

Cómo evitar estafas en intercambios P2P como Binance

Desafortunadamente, las estafas de bitcoins y otras criptomonedas continúan aumentando. Por eso es tan importante que se mantenga alerta cuando opere en intercambios P2P. Toma nota de estas medidas para que no formes parte de las estadísticas de fraude:

Tenga cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad

¿Alguien ofrece vender criptomonedas por un precio muy por debajo del precio de mercado y acepta una gran cantidad de métodos de pago? Esto ya deberías considéralo una alerta roja en cualquier intercambio que intercambie, ya sea Binance u otro.

Los estafadores suelen publicar anuncios atractivos para atraer a los menos experimentados. Esto es una cuestión de sentido común, ya que nadie en su sano juicio comercia con fines de lucro en lugar de lucro. También debe sospechar si su contraparte de intercambio está dispuesta a pagar un precio más alto que el del mercado por una criptomoneda.

Verifique siempre el pago antes de liberar fondos

Considere esto como la regla general al realizar operaciones P2P. NUNCA libere los fondos antes de asegurarse de que realmente recibió el dinero en el medio acordado y la cantidad correcta.

No te fíes de la palabra de tu contraparte ni de las fotos de los comprobantes de pago, ya que en ocasiones resultan ser falsas. Esta es una de las formas más fáciles de evitar las estafas de criptomonedas: comprobar siempre.

Evite realizar pagos o comunicarse a través de plataformas de terceros

Es común que los estafadores intenten presionarlo para que converse por medios distintos a la plataforma P2P, ya sea mediante mensajes de texto, correo electrónico o aplicaciones de mensajería. Pero no te convenzas, porque lo que estas personas quieren evitar es que el registro de su conversación quede en el intercambio, lo que dificultaría una investigación por parte de la empresa.

Por otro lado, transfiera los fondos directamente desde el intercambio de criptomonedas que elija usar, ya que esto protegerá su transacción. Y Tenga cuidado con aquellos que quieren pagarle usando cuentas de terceros. Puede que no sea una buena señal. De hecho, en su sitio web, Binance advierte contra esta práctica común entre los estafadores.

Verificar la información del vendedor / comprador

Esto está relacionado con lo que mencionamos anteriormente. Si los datos del comerciante en la plataforma no coinciden con los del método de pago, sospechará. Podrías ser víctima de la triangulación, un tipo de estafa en la que los delincuentes utilizan cuentas de terceros para llevar a cabo el fraude.

Antes de decidir si vas a vender o comprar criptomonedas a alguien en particular, ingresa a su perfil y analiza todos los datos que te indicamos al principio del artículo.

Elija plataformas con garantía de depósito

Binance, Paxful y AirTM son ejemplos de plataformas P2P que tienen una garantía de depósito, que funciona como un contrato inteligente. Esto significa que el dinero del comprador es retenido por el intercambio hasta que la transacción se complete con éxito. Por lo tanto, ambas partes están protegidas y se garantiza que los fondos lleguen al lugar correcto y en el momento adecuado. Si alguna de las partes no cumple con las condiciones al negociar, es posible apelar para cancelar la transacción.

Cancele la transacción si tiene motivos para sospechar

¿El comprador tarda demasiado en realizar el depósito? ¿Le está presionando para que entregue los fondos antes de tiempo? Ante estos u otros signos similares, es mejor cancelar la transacción y buscar otro comerciante.

Puede parecer una pérdida de tiempo, pero es mejor prevenir que curar. Pasar unos minutos más haciendo el intercambio puede protegerlo de ser estafado.

conclusión

Está en sus manos tomar todas las medidas necesarias para Evite las estafas al operar con criptomonedas en intercambios P2P como Binance. Recuerda que un poco de descuido es suficiente para ser víctima de una estafa. Así que mantente alerta y no bajes la guardia en ningún momento. Eso le permitirá operar con criptomonedas sin las desagradables consecuencias de confiar en las personas equivocadas.

Conocer la reputación, el nivel de verificación KYC, los comentarios y la cantidad de transacciones completadas de tu contraparte es el primer paso para vender o comprar monedas digitales de forma segura, además de las demás recomendaciones y sugerencias que te dimos en este artículo. Y no olvide la regla de oro de los intercambios P2P: no te fíes, comprueba.