La Comisión Bancaria y de Valores de México (CNBV) sancionó un supuesto esquema Ponzi que operaba en territorio mexicano. Esta institución emitió dos sanciones contra Xifra Business Group, conocido como Grupo Xifra, por ofrecer inversiones sin el registro que lo permitiera.
A través de dos boletines, la instancia del Gobierno mexicano multó a la empresa y ordenó la suspensión de actividades para las que no cuenta con autorización expresa: “Solicitar o promover la obtención de recursos de una persona indeterminada en los medios de comunicación, ni obtener ni solicitar de ninguna persona fondos o recursos de manera habitual o profesional u ofrecer inversiones y rendimientos”.
El más reciente de los actos interpuestos contra la empresa es el 1 de septiembre. En dicho documento se impone la orden de cese de operaciones de inversión. Sin embargo, para este domingo 5 de septiembre, el sitio web xifrainternacional.com sigue ofreciendo un “rendimiento mensual del 10% en los mercados financieros”.
La empresa dice en el mismo sitio web que diversifica sus inversiones en Forex, empresas del sector salud y plantaciones.
En Xifra diversificamos inversiones en diferentes mercados para obtener el máximo beneficio y al mismo tiempo atender las operaciones mediante análisis de riesgo y retorno.
Xifra Group Business, plataforma de inversión sancionada por la CNBV.
El documento de la CNBV detalla que Xifra utiliza otra empresa para atraer inversiones: Finanzas que te Acompañan.
Aunque la empresa está registrada ante organismos gubernamentales como SAPI (empresa anónima de promoción de inversiones) y SOFOM (empresa financiera de fines múltiples), esto no les permite realizar las actividades descritas anteriormente, señala la CNBV.
Ser una empresa inscrita en el registro público de comercio y con la modalidad SAPI no implica autorización de esta Comisión para captar recursos del público u ofrecer inversiones con rentabilidad, siendo SAPI solo una forma de sociedad anónima para realizar actividades comerciales.
Comisión Bancaria y de Valores de México.
Relación con bitcoin
El sitio web de Xifra no indica que realice inversiones directamente en bitcoins o cualquier otra criptomoneda. Sin embargo, hay defensores de la empresa que alegan en las redes sociales el uso de BTC como vehículo de inversión.
En el portal de la empresa, eso sí, dicen que están avalados por “expertos”. A dicha mención le siguen cuatro logotipos que no enlazan con ninguna fuente que certifique dicho aval: Forbes (dos veces), Forex y bitcoin.
Estas menciones podrían ser una forma de darle credibilidad al proyecto, utilizando marcas reconocidas que, referencialmente, inspiran confianza.
También se refieren a la criptomoneda en manuales de venta para afiliados, en los que se habla de compras por bolsas como Volabit o Bitso (en México), Coinbase en Estados Unidos y Binance para el resto de Latinoamérica.
Dichos manuales, compartidos por promotores del esquema en TelegramAñaden cosas como: “la forma de enviar el dinero es a través de Bitcoin, por motivos fiscales, de lo contrario deberían retener el 32% o más dependiendo de tu declaración de impuestos o del país donde vivas”.
Ponzi a la vista, dicen los usuarios
Aunque son muchos los impulsores del modelo de esta empresa en las redes sociales, Muchas personas que no están alineadas con la empresa apuntan a un esquema Ponzi. Esto significa que las ganancias que ofrecen solo dependen de la entrada de nuevos usuarios que a su vez invierten. CriptoNoticias ha encontrado múltiples comentarios de personas que afirman recibir pagos puntuales de la plataforma, mientras que otros cuestionan cuánto tiempo podrá sostenerse un esquema que no se base en la oferta de un producto real, en palabras de @supermousemike.
Efectivamente, al intentar ingresar a Xifra, en nuestra investigación nos lanzó un mensaje que advertía que La inscripción no se puede realizar sin un afiliado o una referencia, como muestra la siguiente captura de pantalla:
En los mismos documentos de venta mencionados anteriormente, mencionar el sistema multinivel y los métodos para atraer nuevos inversores con ejemplos como: «Laura, durante unos días pensé en ti: en este modelo de inversión en el que ganas dinero sin vender».