Los principales operadores de cajeros automáticos de Bitcoin (BTC) en los Estados Unidos están uniendo fuerzas para combatir la actividad ilícita relacionada con los cajeros automáticos de Bitcoin.
Los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin, DigitalMint y Coinsource, han lanzado la Cooperativa de Cumplimiento de Criptomonedas (CCC), una nueva asociación que tiene como objetivo establecer estándares de cumplimiento para la industria de cajeros automáticos de Bitcoin.
El nuevo esfuerzo de cumplimiento se lanzó con el apoyo de las principales firmas de análisis de blockchain, como Chainalysis y Elliptic, entre sus 15 miembros iniciales. La CCC ahora está fomentando la participación de empresas de servicios de cripto dinero en efectivo, reguladores, instituciones financieras, así como agencias no estatales y de aplicación de la ley.
La asociación se dirige específicamente a los cajeros automáticos de Bitcoin para garantizar el cumplimiento de Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML), ya que este tipo de cajeros automáticos a menudo se asocia con la falta de requisitos de KYC. “Desafortunadamente, muchos operadores de BTM sienten que simplemente pedir un número de teléfono celular es suficiente diligencia debida para absolverlos de sus requisitos obligatorios de KYC”, dijo el jefe de cumplimiento de Coinsource, Bo Oney.
“Tales disposiciones laxas brindan un refugio seguro para que los malos actores abusen de las máquinas con fines nefastos. La CCC busca reforzar los requisitos reglamentarios en beneficio de todos los usuarios y operadores de BTM. Esto requerirá la participación de los más conocedores de la industria, todo con el objetivo de hacer que el espacio de efectivo a criptografía sea lo más seguro posible para los consumidores ”, agregó.
Seth Sattler, director de cumplimiento de DigitalMint y colaborador principal de CCC, dijo que los casos de uso ilícito relacionados con la industria de los cajeros automáticos de Bitcoin están bien documentados por varias agencias de aplicación de la ley, incluidos el fraude, el abuso de personas mayores y la trata de personas y drogas.
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“Si bien una pequeña cantidad de operadores de cajeros automáticos de Bitcoin van más allá con los protocolos KYC y AML, otros en la industria de efectivo a criptografía simplemente hacen la vista gorda y se complacen con estos malos actores simplemente aplicando las protecciones mínimas para el cliente, que en muchos casos permiten transacciones completamente anónimas ”, señaló Sattler.
Similar a un cajero automático tradicional, un cajero automático de Bitcoin o un BTM, es un quiosco que permite a los usuarios comprar o vender Bitcoin y otras criptomonedas utilizando efectivo o tarjeta de débito. Según los datos del sitio web de seguimiento de BTM How Many Bitcoin ATM, actualmente hay más de 42,000 BTM en los Estados Unidos.
En febrero, la Comisión de Investigación del Estado de Nueva Jersey descubrió que el 75% de los operadores de BTM en el estado permitían ciertas transacciones sin requerir que el cliente proporcionara información fuera de un número de teléfono celular. El año pasado, un ejecutivo de la firma de análisis blockchain CipherTrace predijo que los cajeros automáticos de Bitcoin enfrentarían regulaciones más estrictas en todo el mundo, y países como Canadá y Alemania ya se están moviendo para fortalecer las regulaciones AML necesarias.